國人對保險金信託觀念日漸普及，但民眾往往記得納入長天期保單，卻獨漏臨時投保的旅行平安險，形成風險管理漏洞。此時高額的旅平險身故理賠金是否能真正用於想照顧的家人身上，恐怕沒人能確保。
國泰世華銀行攜手國泰人壽、國泰產險首創業界推出「旅平險身故保險金自動納入信託機制」的集團整合性服務，讓保險金信託服務更周全。
依據交通部觀光局統計，2013年全台出國旅遊人數已突破1,100萬人次，在出遊前，大多數國人會選擇投保便宜且保障高的旅遊平安險，一般民眾投保保額大都在600萬元到1,000萬元不等，大幅超過國人平均的六、七十萬元保額。
國泰世華銀行信託部協理張齊家表示，目前許多銀行都推出「保險金信託」，約定保單受益人未來領的保險理賠金可直接交付信託，避免保險金遭人挪用。不過，納入保險金信託的保單，必須事先逐張向保險公司辦理保單批註，未來發生的身故理賠金，保險公司才會依約定交付信託。
但國人買旅平險，大都是在出門前或到機場時，透過網路、App、直接打電話給保險業務員，或在機場櫃檯投保，不易及時完成保單批註，以致於國人往往只將壽險、意外險等長天期人身保險的保險金預約交付信託，卻因時間匆忙而來不及或忘記納入旅平險。
張齊家說，不讓臨時投保的旅平險成為漏網之魚，國泰金融集團二年前整合子公司資源，由國泰世華銀行將客戶事先預約旅平險身故保險金交付信託的資訊，導入國泰人壽及國泰世紀產險的理賠系統，推出「國泰旅遊平安險身故保險金自動納入信託機制」。客戶只要到銀行簽訂保險金信託契約時，同時簽署「意外險保險金匯入信託專戶同意書」，不須額外手續費，便可享未來不論何時何地購買的國泰人壽、國泰世紀產險旅平險，都自動納入保險金信託。
不過，國泰世華銀行推出「旅平險身故保險金自動納入信託機制」二年多以來，尚無其他銀行跟進。張齊家解釋，主因涉及銀行、保險公司間的系統整合，國泰集團希望主動提供客戶更周全的服務。
豁免保險費機制方面，也就是符合什麼狀態，就可不必再繳交保費；一般長期看護險，通常規定必須符合長看狀態，才能豁免保費；南山的「美滿人生」，只要發生一至六級殘，例如，一隻腳足踝關節缺失、或一眼失明且另隻眼視力衰退至0.1以下，就算沒有符合長看狀態，也可豁免保費。
