2016年10月6日 星期四

地表最強4黨ETF 每年穩賺10%!


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2016/10/06 第300期 | 訂閱/退訂 | 看歷史報份 | Money 錢雜誌
Money Talks 話題 李柏鋒用海外ETF 資產快速翻倍
赴京讀書的震憾教育:無懼
 
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李柏鋒用海外ETF 資產快速翻倍
撰文:劉宗志/《Money錢》雜誌
近2年台灣ETF 的投資商品飛速成長,今年7月國內ETF 發行數量正式突破50檔大關,占大盤成交比重也從幾年前只有1%,跳躍式成長至10%,儼然成為新投資顯學。

ETF 投資商品涵蓋各區域,且種類很多元,讓投資人可以輕鬆投資全世界。早在8年前全球金融海嘯期間,獨具慧眼的財經部落客李柏鋒,就已經開始投入這個當時在國內還乏人問津的投資工具,之後他秉持著「買進並持有」的策略長期投資,除了當時危機入市帶來驚人的翻倍報酬外,這幾年也都維持與全球股市走勢相當的穩健績效。

10年前,28歲的李柏鋒剛結婚,當時因為買保險才開始涉獵財經領域,他拿出台大生態學博士生的研究精神,用「科學」的方法研究保險、股票等金融商品,並且擔任批踢踢(PTT)保險、全方位理財及海外投資等3個財經版的版主,搭配實際操作海外市場,逐步累積紮實的財經知識與投資經驗。

用研究精神學投資 發現很多方法經不起驗證

在校時李柏鋒主修海洋生態,他常常提著保冷箱到各大漁港採集鯊魚樣本,當時這位鯊魚博士生收入有限,每個月的研究助學金剛好只夠生活花費,不過隨著結婚、小孩出生,因為要幫家人買保險,才開始踏入財經領域。

「結婚前,我是有多少花多少的人。」目前育有2子的李柏鋒回憶,婚後為了將來、為了替小孩準備教養金,開始用念博士的精神研究理財,把相關文章一篇篇拿來鑽研。當時他花了半年時間,把批踢踢保險版的文章全部看完,才著手規畫全家人的保單。而同樣的研究精神,他也應用在投資方面。

研究國內許多投資相關文章後,他發現很多內容根本「沒料」,舉例來說,技術分析看起來像是數學的演算,是相當科學且嚴謹的方法,但實際上不少文章分享的法則卻經不起回測(Backtest)檢驗。

「我把文章所說的方法實際回測後,發現其實沒人在乎科學!」李柏鋒因此開始把學習方向轉向國外學術期刊、論文,以及投資大師巴菲特。


(全文未完)

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赴京讀書的震憾教育:無懼
邱沁宜/《Money錢》雜誌
今年9月我送給自己一份禮物──重拾學生身份,到北京光華學院再念一個EMBA,距離上次念台大EMBA已有10年了。

朋友問我幹嘛把自己搞這麼累?上過課後,我可以很有信心地回答,這是一個很對的投資,在北京10天,彷彿經歷了10個月的衝擊。

第一類接觸就是震撼教育。中國同學決策快又狠,剛開始的拓展課程中(類似team building),清楚任務後,隊長立刻指派工作,像在翻越4.1公尺求生牆活動中,被點名當踏腳石的同學二話不說答應,被踩到肩都紅了、痛了也沒抱怨;做不好立刻換人。

事後檢討就像真人實境秀,A同學:「隊長我必須說,你剛才表現嚴重失職。」隊長:「你說得很有道理,我接受。」才開學第二天啊,如此「殺」的對話,在台灣EMBA真沒看過。

嚴肅溝通後,同學卻又立刻恢復神采,熱絡互動。他們溝通就是如此直接,極有效率,只為贏得比賽。連玩遊戲都如此,何況做事業呢?另外,讓我印象深刻的是年輕同學的「無懼」,30歲的某某總裁跟50歲的老闆同學說起話來,仍是自信滿分。

以前聽大陸朋友說來台灣是慢活,我總不以為然,內心嘀咕,我們也很忙啊,我也是急性子,但這回感受到,或許我也算慢活一族,大陸同學走路吃飯都飛快,常常我才吃一半,同學全都吃完走人了。問同學趕什麼啊?同學反問吃那麼慢幹嘛,還好多事要做呢!

「台灣團隊的問題是浮躁,只想簽個3、5年約,小確幸吧!」一位曾跟台灣團隊工作過的中國媒體董事長說,台灣團隊很會省成本,但要做一個預算上億的節目非常困難,因為格局不夠。唉,雖不中聽,卻也難以反駁。他說,中國市場大、機會多,事情做不完,他總跟屬下講,如果你3年前做的事跟現在一樣,就回去耕田吧。

3年……耕田……聽得我都冒冷汗了。

平時播新聞,老播中國沒有秩序的消息,這點在這群菁英同學身上感受不到。此次遠赴北京本就是趟學習之旅,中國方便的金融支付、年輕人的創業拼勁,確實值得學習;當然中國也有待改進之處,例如很多流程細膩度明顯不足,其中也許還能創造商機。另外,很多同學跟我說,台灣保存文物的用心比中國強太多了。軟實力是台灣能掌握的機會,只是當對方已自覺且拼命追趕,我們還能驕傲多久?

赴京讀書第一課心得:時間不等人,市場小資源少,更應該、而且也只能「無懼」,動起來吧!

邱沁宜

壹電視新聞主播

政大新聞系、台大EMBA財金所。曾任壹電視《壹線財經》、《決勝股戰場》主持人、TVBS-N新聞台主播、TVBS《Money我最大》主持人、經濟日報記者。著有《理財就像談戀愛》等書。


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